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금융범죄 전문 변호사의 대응방법 4가지카테고리 없음 2024. 11. 8. 09:54
<목차 및 정리>
1. 법조인의 도움이 필요한 이유
2. 적용되는 법령은 무엇일까
3. 개인 간 거래도 불 법일까
4. 죄인 줄 몰랐다면
5. 관련 혐의 해결 사례
6. 맺음말
1.
법조인의 도움이 필요한 이유
요즘은 현금보다는 카 드로 물건을 구매하는 분들이 대부분입니다.
수중에 현금이 없어도 결제 당일에 납부하거나 분할해 내면 되므로, 현대인들의 대표적 지불 수단으로 자리를 잡았습니다.
그러나 카 드를 이용해 불 법 현금 유통을 저지르는 행위, 즉 '카 드깡'을 했다면 관련 법령에 따라 강력하게 처벌됩니다.
이는 물건을 구매할 때 카 드로 결제하며 허위 매상 전표를 만들어 거래 후, 수 수 료를 빼고 나머지를 현금으로 받는 행위입니다.
죄인 줄 모르고 연루되었다면 금융범죄전문변호사를 바로 찾아오셔야 합니다.
2.
적용되는 법령은 무엇일까
🔷 적용되는 법령은?
<여 신 전 문 금 융 법>에 따라 처벌
물품 판 매인 척하거나 매상액을 넘어 카 드로 거래 및 대 행 행위를 했다면 3년 이하 실형 혹은 벌금 2천만 원 이하에 처합니다.
이 외에도 업무상 횡 령죄 혹은 단순 횡 령죄와도 연결되어 처벌될 수 있습니다.
이 혐의가 성립되면 단순 횡 령죄는 5년 이하 실형 혹은 벌금 1,500만 원 이하에, 업무상 횡 령은 10년 이하 실형 혹은 벌금 3천만 원 이하로 처벌됩니다.
불 법 업체들이 SNS상에서 급전이 필요한 이들을 위해 현혹하는 경우가 많으므로, 넘어가서는 안 됩니다.
이미 진행했다면, 금융범죄전문변호사와 함께 사실 관계부터 확인해 보는 것을 권해 드립니다.
3.
개인 간 거래도 불 법일까
✨카 드깡 같은 개인 간 거래도 불 법입니다.
해당 혐의는 반드시 조직적으로 발생할 것을 요구하지 않습니다.
개인 간의 불 법 대 출이더라도 <여 신 전 문 금 융 법>이 적용됩니다.
그러므로 처벌 또한 똑같이 적용되며, 7년까지 정상적인 신 용 거래가 불가능할 수 있으므로 주의해야 합니다.
어떤 분들은 지인의 매상을 올려 주기 위해 일부러 행하기도 합니다.
그러나 물품 가격이나 서비스 이용료를 깎아주는 대가로 카 드깡을 했더라도, 동일한 처벌이 부과되므로 하지 않아야 합니다.
만약 카 드깡 중개 혹은 알 선에 연루되었다면, 금융범죄전문변호사에게 자문해야 합니다.
4.
죄인 줄 몰랐다면
만약 지인의 부탁 등으로 죄인 줄 모르고 진행했다면, 금융범죄전문변호사와 상황부터 소상히 파악해야 합니다.
이때 고의성이 없었음을 입증하거나, 선처를 구할 수 있는 방법으로 사안을 진행하는 것이 유리합니다.
다만, 대부분 기록이 전부 남아있기에 무혐의 주장은 현실적으로 어렵습니다.
그러므로 다른 사람의 지시 혹은 요구에 따랐다는 점을 주장하고, 반성하는 모습을 보이는 것이 선처에 도움이 될 수 있습니다.
5.
관련 혐의 해결 사례
📌사실 배경
A 씨는 사업의 실패로 신 용불량자가 되었습니다.
다시 사업을 시작하려 했지만 신 용불량자이기에 대 출이 어렵게 되었습니다.
결국 A 씨는 유혹을 이기지 못하고 카 드깡을 몇 차례 하였고 <여 신 금 융 법> 및 <사 기 방 조 죄> 등으로 형사 처분의 위기에 놓였습니다.
막막했던 A 씨는 금융범죄 전문변호사에게 조언을 구했습니다.
📌법리적 조력
금융범죄전문변호사는 의견서에서 A 씨가 공소 사실을 전부 인정하고 반성하고 있는 점을 어필했습니다.
또한 A 씨가 경제적으로 어려운 상황에 처해 범행을 저질렀다는 점, 금전적으로 어려운 상황에서도 피해금 변제를 위해 노력한 점을 주장했습니다.
결국 재판부는 A 씨에게 실형 대신 벌금형 판결을 내렸습니다.
자칫 교도소에 갈 수 있었으나 대리인의 조력으로 선처에 성공하게 되었습니다.
6.
맺음말
거짓말탐지기 분석 서비스도 받을 수 있습니다.
이렇듯 생각보다 처벌이 무거우므로 가볍게 생각해서는 안 됩니다.
또한 사안에 따라 횡 령죄 및 사 기죄 등이 동시에 적용되기도 하므로, 초기부터 금융범죄전문변호사와 상의하는 것이 좋습니다.
만약 사 기로 이득을 본 액수가 50억 원이 넘을 경우, 무기징역까지도 내릴 수 있으므로 주의해야 합니다.
대륜은 국내 최다 지점 로펌으로, 재산관련 혐의 시 관련 팀을 구성하는 것이 가능합니다.
생계 때문에 어쩔 수 없이 죄를 저질렀다면, 분명 방법은 있습니다.
망설이지 마시고 금융범죄전문변호사를 찾아 주십시오. 힘껏 돕겠습니다.
